对客户作尽职审查之规定是全球尽力打击清洗黑钱、恐怖分子资金筹集及诈骗活动中不可或缺的一环。
银行设立的尽职审查规定能加强客户的保障，而根据有关的规定，银行会于开立账户、定期检阅、及因应需要时要求客户提供身份证明文件及有关数据，从而了解客户日常及预期的银行活动。
在清楚了解客户的背景后，银行能为客户提供更完善的保障。
以下是客户开设户口时，常见需要提供资料:
1. 公司背景 （包括资金来源、时间及途径） 、于相关行业的经验及成立公司业务原因
2. 公司组织结构
3.公司的业务性质资料，包括:
1. 主要业务营运国家及海外分支/子公司的数据 （如需用）
2. 主要公司产品/服务、员工数目、预计来年度营业额及净盈利
3. 主要出口/ 入口源地之国家
4. 主要供货商及买家、预期渣打户口主要存入/提取活动 , 收入来源
5. 任何与伊朗、叙利亚、北韩、朝鲜民主主义人民共和国、苏丹、古巴、缅甸之间的交易或股权/ 拥有权的受益关系
PS:除以上的数据，因应需要时，银行可能向客户提出额外查询及了解。
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