香港离岸银行关户浪潮再起,请多准备一个备用

新晟 / 2019-12-30

随着加强2019年全球反洗钱调查和打击偷税漏税行为,银行对每个交易银行离岸账户的审核将更加严格。
于是就出现了这样的情况:
一些拥有离岸账户的外国贸易商在收到海外汇款(特别是敏感国家的汇款)时,需要提交大量材料来证明交易的真实性。而银行每一笔汇款都需要大量的人力进行核对,使得效率低下,出口商无法得到货款。
一些银行为了避免风险,不愿支付这样的审计成本,而且他们简单地关闭了大量的中小型客户“境外账户”。这就是为什么今年的许多由汇丰领导的香港银行取消了对银行的大量费用,例如年费等,但另一方面,它仍然高度监管。
香港银行开户
如果您想保持现有的离岸帐户不受影响,请记住:
1.请务必使交易背景的真实性得到保障,保持完整的交易文件,必要时提交给银行审计。
2。避免与敏感和高风险国家进行交易,如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特阿拉伯等。
3。 要采用公对公的支付方式,最好使用部分一部分L/C以确认贸易身份尽量减少个人交易。
4.使账户保持活跃状态,而已持续三个月以上的账户可能会被清理。
5.尽量避免大笔资金急进急出,保持一定的存款账户。
6。确保为银行预留的通讯地址、手机号码和公用邮箱有效,及时回复银行通知,积极配合银行调查。
7,不要把帐户借给朋友收取或付款。
8.不得参与洗钱等非法交易。例如,著名的“买家多打一笔钱、帮转给国内供应商”的外贸骗局。
9.香港离岸账户是不是零申报,依法纳税,每年做帐审计。
10。建议增开备用账户,避免因银行突然关闭账户导致新账户无法及时到位,公司在此期间无法收付。

海外账户的未来走势一定会越来越难,也请外贸人士早做准备!



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